مصدر: 5 مصارف عراقية تخضع لعقوبات بسبب مخالفات في التعامل بالدولار

أغسطس 4, 2025آخر تحديث: أغسطس 4, 2025

المستقلة /- كشف مصدر مطلع في تصريح خاص لـ”المستقلة”، أن خمس مصارف عراقية خضعت خلال الفترة الماضية لإجراءات عقابية من قبل البنك المركزي، بسبب مخالفات تتعلق بعدم الالتزام بضوابط التعامل بالدولار الأمريكي، وذلك في إطار حملة رقابية متصاعدة تستهدف ضبط الأداء المصرفي ومكافحة تهريب العملة.

وأوضح المصدر، الذي طلب عدم الكشف عن اسمه، أن من بين هذه المصارف مصرف بغداد، الذي تُعد قضيته من أبرز القضايا المصرفية التي أُثيرت مؤخراً، بعد التأكد من منعه من التعامل بالدولار نتيجة تجاوزات تتعلق بالحوالات الخارجية والتعاملات المشبوهة.

وأضاف المصدر أن بعض المصارف التي فُرضت عليها العقوبات تواجه أيضًا إجراءات إضافية نتيجة تورطها في أنشطة مالية غير منضبطة أو ضعف الالتزام بآليات التدقيق والامتثال، مشيراً إلى أن العقوبات تختلف من مصرف إلى آخر، وتشمل منع التعامل بالدولار، وتجميد بعض الأنشطة، أو فرض رقابة مباشرة من قبل البنك المركزي.

ورغم صدور هذه العقوبات فعلياً، أشار المصدر إلى أن البنك المركزي لم يعلن رسمياً عن أسماء جميع المصارف المشمولة بالعقوبات، ما يثير تساؤلات حول أسباب هذا التكتّم، خاصة في ظل تأثير هذه الإجراءات على السوق المالية وثقة المواطنين بالمؤسسات المصرفية.

ويأتي هذا التطور في وقت يعاني فيه القطاع المصرفي العراقي من ضغوط داخلية وخارجية، على خلفية العقوبات الأمريكية والقيود المفروضة على الدولار، إلى جانب التحديات المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل شبكات خارجية.

ويطالب مختصون الحكومة والبنك المركزي بالتحلي بشفافية أكبر في الإعلان عن تفاصيل العقوبات المصرفية، لضمان الثقة العامة وطمأنة العملاء بشأن سلامة القطاع المالي