مصادر: البنك المركزي العراقي يعتمد تقنيات الذكاء الاصطناعي لتتبع الحوالات ومسار الدولار
المستقلة/- أفادت مصادر مصرفية مطلعة لـ المستقلة اليوم الاثنين، بأن البنك المركزي العراقي اعتمد خلال الفترة الماضية تقنيات متقدمة تعتمد على الذكاء الاصطناعي في تحليل بيانات الفواتير والحوالات الخارجية، ضمن إجراءات رقابية جديدة تستهدف مراقبة حركة الدولار والتحويلات المالية.
وبحسب المصادر، فإن الأنظمة الجديدة تُستخدم في تدقيق الفواتير المقدمة ضمن طلبات التحويل الخارجي، وتحليل البيانات المالية بشكل إلكتروني للكشف عن أي عمليات مشبوهة أو مبالغات في قيم الاستيراد.
وأكدت المصادر أن البنك المركزي بدأ بالاعتماد بشكل متزايد على أدوات تحليل ذكية لمتابعة مسار الدولار داخل عمليات التحويل، وربطها بالبيانات الجمركية والتجارية، في إطار تشديد الرقابة على السوق المالية.
وأشارت إلى أن هذه الأنظمة تتيح تتبع حركة الأموال بشكل أكثر دقة، والكشف المبكر عن التحويلات غير الطبيعية أو الأنشطة التي قد ترتبط بعمليات غسل الأموال أو التجارة الوهمية.
كما تحدثت المصادر عن وجود اعتماد على تقنيات مراقبة وتحليل رقمية متقدمة تُستخدم لتحديد مسار الحوالات الخارجية بالدولار، ضمن شبكة رقابة مالية تهدف إلى تعزيز الامتثال للمعايير الدولية وتنظيم تدفق العملة الأجنبية.
ويرى مختصون أن هذه الإجراءات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي تمثل تحولاً كبيراً في آلية الرقابة المصرفية داخل العراق، خاصة مع تصاعد الضغوط الأميركية والدولية المتعلقة بمراقبة حركة الدولار والتحويلات الخارجية.
